Привлечение инвестиций в бизнес

Финансовый рынок на первый взгляд хаотичен и не предсказуем. Главная цель инвесторов – вложить капитал с целью его увеличения. Обратная сторона рынка – это компании, которые хотят привлечь чужие деньги для дальнейшего развития. Чаще всего бизнес ищет инвестиции для расширения сферы влияния – например, для открытия новых филиалов или расширения производственной базы.

К инвестиционному сегменту рынка можно отнести частных инвесторов, краудфандинговые платформы, инвестиционные фонды, лизинг, кредит, IPO и прочие инструменты.

Успех привлечения капитала зависит от размера, вида компании, финансовой отчетности и стратегии получения прибыли. С точки зрения инвестора важными характеристиками компании являются: объем вложений, сроки окупаемости, возможные риски.

Зачастую целями привлечения инвестиций являются:

• Расширение бизнеса (новый филиал, производственные мощности).
• Запуск стартапа/идеи.
• Диверсификация финансирования.
• Продажа части компании.
• Поиск более опытного и влиятельного партнера (для повышения эффективности).
• Поглощение конкурента или выстраивание интеграции, например, с целью увеличения доли рынка сбыта.

Основными видами финансовых активов являются оборотные и внеоборотные средства. К последним относятся активы длительного использования:

• Строительство и/или расширение компании.
• Реконструкция зданий, цехов, магазинов.
• Модернизация производственных мощностей.
• Приобретение основных средств (станки, недвижимость, автомобили).

Перечисленные объекты являются сектором реального инвестирования (это объекты для капиталовложений). Что касается оборотного капитала, то инвестиции в него носят следующий характер:

• Приобретение сырья или материалов для производственной базы.
• Зарплата рабочих и менеджеров.
• Выплата налогов и взносов.

Для поиск инвесторов существует простая схема под названием: друзья, родственники и «безнес-ангелы». Также есть возможность привлечь финансы через платформы народного финансирования – краудфандинг.

С друзьями и родственниками все понятно – привлечение капитала в данных случаях не особо затратное. В качестве бизнес-ангелов выступают венчурные инвесторы, которые ищут молодые и перспективные проекты (даже на стадии «бизнес-идеи»). Для привлечения таких «ангелов» требуется много финансовой документации, которая доказывает высокую маржинальность проекта.

Краудинвестиции – это относительно новое явление на финансовом рынке. Суть его заключается в сборе (заеме) средств с большого числа микро-инвесторов (обычно это частные лица). Компания регистрируется на соответствующей площадке в интернете, выкладывает документацию и начинает собирать народные средства.